Бразилия вводит новые правила для борьбы с криптофродом и задержкой транзакций

Бразилия будет бороться с криптофродом, вводя задержку до 24 часов на определенные транзакции. С 1 января 2027 года Центральный банк Бразилии установит обязательные меры для поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs), требуя от них приостанавливать до 24 часов некоторые переводы на зарубежные платформы или в кошельки самообслуживания. Это новомодное правило касается транзакций, превышающих сумму в 10 000 долларов США как для единичной транзакции, так и для общего объема транзакций клиента за день.

Новые правила и их влияние

Согласно заявлению Banco Central do Brasil (BCB), трансакции с превышающей 10 000 долларов будут проверяться на предмет обращения к более тщательным распорядкам внутри компаний. Бразы также обяжут уведомлять клиентов о любых задержках, ведя строгие записи о случаях мошенничества и проводя корректирующие действия. VASP может ускорить процесс и завершить оценку перевода до истечения 24 часов, если соответствует установленным банком критериям.

Это законодательство говорит о стремлении Бразилии усилить контроль за криптовалютами, в частности, о борьбе с мошенническими схемами, которые традиционно эксплуатируют стремительность и транснациональность цифровых активов. Бразилия присоединяется к многочисленным юрисдикциям, предпринимающим шаги для улучшения криптозащиты. Появившиеся меры аналогичны тем, что были предложены в Японии и других странах, где регулирующие органы обращают внимание на угрозу мошенничества в области криптовалют.

Глобальный контекст мер борьбы с криптофродом

Бразилия не первая страна, вводящая подобные меры. В Японии аналогичный подход реализован финансовыми службами, требующими от криптобирж ограничивать вывод средств после пополнения аккаунтов фиатными деньгами. Введение предрегистрации адресов и обязательного времени ожидания до использования новых адресов углубляет данный подход.

Европейские регуляторы также предупреждают о развивающейся проблеме мошенничества, связанного с криптовалютами, когда преступники маскируются под надзорные органы, эксплуатируя положение пользователей, ищущих лицензированные сервисы после истечения срока лицензирования для участников рынка в рамках ЕС. Отчеты свидетельствуют о множестве случаев мошенничества, включая подделку документов и создание фальшивых веб-сайтов.

Оценка перспектив

Эти меры ставят под сомнение предыдущие подходы к врожденной децентрализованной природе криптовалют, подчеркивая контраст между анонимностью транзакций и необходимостью улучшения безопасности пользователей. Введение 24-часовых задержек может создать преграды для пользователей, прежде всего, розничных инвесторов, которые ожидают swift-трансакций. Это в свою очередь приведет к смещению в сторону более мелких регуляторов и общему дублированию усилий для обеспечения безопасности.

Однако данные меры также могут привести к углублению сотрудничества между международными регуляторами и поставщиками виртуальных активов для улучшения общей структуры безопасности в экосистеме. Наблюдая за результатом надлежащей реализации, можно оценить последствия, как для внутреннего рынка, так и для международных отношений Бразилии в контексте глобальной экономики криптовалют.

Следите за актуальными новостями и сигналами крипторынка в нашем Telegram-канале и сообществе ВКонтакте.

Еще больше эксклюзивной аналитики читайте на портале Cryptovibes!