Понци-схема на $24 млн: как AI и криптовалюта привели к обвинению

Брент Ковар был признан виновным в управлении Понци-схемой на сумму 24 миллиона долларов, использовавшей поддельную операцию по майнингу криптовалюты, основанную на искусственном интеллекте, чтобы привлечь инвестиции. Поставка Profit Connect обещала доходность от 15% до 30%, однако, как утверждают прокуроры, реальные прибыли от майнинга отсутствовали, а новые инвестиции использовались для выплаты старым инвесторам. Ковар также ложно утверждал о наличии страхования FDIC и сотен миллионов долларов в крипто-резервах, вводя в заблуждение более 400 инвесторов.

Приговор, вынесенный 24 августа 2026 года, стал значимым событием на фоне растущих мошеннических действий в криптоиндустрии. Las Vegas businessman смог привлечь внимание правоохранительных органов, когда его фирма Profit Connect представила себя как компанию, использующую AI для майнинга криптовалюты на суперкомпьютерах, чего на самом деле не существовало.

Хотя сумма мошенничества относительно небольшая по сравнению с общим объемом индустрии, она происходит в тот момент, когда TRM Labs оценивает, что нелегальный крипторынок в 2025 году собрал рекордные инвестиции на сумму 158 миллиардов долларов, что на 145% больше по сравнению с предыдущим годом. Chainalysis, в свою очередь, подсчитала, что по меньшей мере 14 миллиардов долларов было получено в результате криптомошенничества в 2025 году, и эта цифра может вырасти до 17 миллиардов, если будут выявлены новые сомнительные адреса.

Как Profit Connect прикрывала мошенничество за AI

С конца 2017 года до июля 2021 года Ковар убеждал инвесторов, что программное обеспечение Profit Connect активно работало на суперкомпьютере, который майнил криптовалюту и подтверждал транзакции, как сообщало Управление по уголовным делам США для округов Невада. Он предлагал гарантированный возврат от 15% до 30%, без какого-либо риска.

По словам прокуроров, компания не имела ни прибыли, ни резервов для выполнения своих обещаний. Вместо этого Ковар тратил деньги инвесторов на ведение бизнеса, покупку подарков для сотрудников и приобретение собственного дома. Ранее приглашенные инвесторы получали выплаты, но они покрывались средствами новых инвесторов — это классическая схема Понци. В общей сложности более 400 инвесторов вложили свыше 24 миллионов долларов.

Фальшивое страхование FDIC

Ковар также утверждал, что средства депозиторов защищены Федеральной корпорацией страхования вкладов (FDIC), а Profit Connect обладает резервацией криптовалюты в сотнях миллионов долларов. Оба утверждения оказались ложными. Специальный агент Генеральной инспекции FDIC Райан Корнер, занимавшийся делом, заявил:

«Г-н Ковар обманул инвесторов с целью обогащения себя, привлечая жертв ложными заявлениями о том, что его инвестиции защищены FDIC».

Специалист ФБР по Лас-Вегасу Кристофер Дельзотто отметил, что жертвы «думали, что они участвуют в революционном техническом прогрессе», в то время как операция была «просто дезинформацией». Первый помощник прокурора США Сигал Чатах четко заявила, что «финансовое мошенничество подрывает основное доверие к нашей экономической системе».

Ковар был признан виновным по 11 пунктам обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств, двум пунктам почтового мошенничества и двум пунктам отмывания денег после девятидневного судебного разбирательства.

Пятилетний процесс осуждения

Регуляторы начали действовать против Profit Connect еще несколько лет назад. В июле 2021 года SEC смогла добиться экстренного приказа о заморозке активов в отношении компании, а также против Ковара и его матери, Джой Ковар, который считалась ключевой фигурой.

Согласно данным SEC, на тот момент Profit Connect привлекла более 12 миллионов долларов от более чем 277 розничных инвесторов, при этом более 90% собранных средств поступило от инвесторов, а не через торговлю. Регуляторы также утверждали, что компания побуждала людей изымать деньги из пенсионных сбережений и продаже недвижимости, таргетируя людей, откладывающих деньги на образование своих детей.

14 февраля 2025 года было выдано федеральное обвинение.

Приговор Ковара планируется провести 30 ноября 2026 года. Согласно закону, он может получить максимальное наказание до 280 лет лишения свободы, однако судья должен определить окончательный срок в соответствии с федеральными нормами и другими требованиями.

Почему это важно для всей индустрии

Несмотря на то, что Profit Connect является всего лишь одной частью нелегальной деятельности в криптопространстве, использование искусственного интеллекта и технологии криптовалют для обмана указывает на общую тенденцию в отрасли.

В марте 2026 года INTERPOL подняла тревогу по поводу «индустриализации мошенничества», указывая, что схемы, поддерживаемые искусственным интеллектом, в 4.5 раз более прибыльны на каждое совершенное мошенничество по сравнению с мошенничеством, не связанным с AI. Финансовая рабочая группа антиотмывочного законодательства повторила эту информацию в июле, заявляя, что организованные преступные группы используют дыры в регулировании, чтобы перемещать незаконные прибыли через виртуальные активы.

Это важно, так как криптовалюты стремятся в мейнстримные финансы. Январский опрос Coinbase и EY-Parthenon среди 351 институционального инвестора показал, что 66% из них считают неопределенную регуляторную среду своей самой большой проблемой при инвестициях в цифровые активы.

Profit Connect служит ярким примером этой озабоченности. Тем временем успешные судебные разбирательства подчеркивают важность правоохранительных действий, поскольку широкий доступ зависит не только от доступа компаний на крипторынки, но и от уверенности людей в том, что мошенничество, замаскированное под технологические инновации, будет поймано и наказано.

Взгляд редакции Cryptovibes

Судебное разбирательство по делу Profit Connect ярко подчеркивает риск мошеннических схем в развивающемся крипто-пространстве. Уроки данного дела должны стать сигналом не только для инвесторов, но и для регуляторов. Конфиденциальность транзакций и инновационные технологии могут стать орудием мошенников, и только через жесткие меры и прозрачноcть можно восстановить доверие в данном секторе.